一不小心成电诈帮凶 别被“天降大单”砸晕了头|吃瓜 黑料 国产精品

  电诈洗钱手段不断翻新 一不小心有可能成帮凶

  别被“天降大单”砸晕了头

  电诈犯罪的最后一步就是洗钱,把诈骗所得赃款通过各种手段合法化。近年来,电诈洗钱手段不断翻新,有派人去金店买金条的,有订购涉及现金的创意礼物的,还有在二手平台购买名表的……一些普通市民被卷入其中,稀里糊涂就成了诈骗团伙的帮凶。

  一旦成为“洗钱工具”,轻则被冻结账户,重则有可能承担刑事责任。检察官提示,面对花样众多的诈骗名目,公众应坚持“不听不信不帮忙、多问多查多拒绝”,及时举报以绝祸患。

  案例1

  300克金条!金店来了“豪客”

  “黄金什么价啊?”一天,一个黑衣男子走进一家商场的金店,自称代表公司购买金条,双方谈好以630元/克的价格购买300克金条,男子还提出单个金条重量要在50克以上。令售货员有些意外的是,男子没有直接付款,而是索要金店账户,“一会儿由公司财务打钱。”

  售货员电话询问店长,店长觉得问题不大,让售货员调货,并把自己的个人账户给了售货员。黑衣男子在手机上操作了一番,“一会儿钱就到账,我还有事儿,不在这等了,我同事会过来取黄金。”说完走出店铺。

  不久,一名身穿白衣的男子进店。店长收到钱款后,通知售货员把金条交给对方。售货员登记了白衣男子的身份证后,便让对方拿走了金条。直到收到银行通知账户被冻结的信息,店长才知道这笔购金款是电信诈骗的赃款。

  警方追踪监控,发现白衣男子出了金店后,直奔商场一处厕所,出来时,手里已经没有了装黄金的盒子。不久后,第三名男子从厕所出来,手里则多了一个盒子……最终,上述三名男子均被警方抓获。最后一名男子交代,黄金已经按“上家”指示卖给了回收黄金的店铺,钱款也打给了“上家”。

  自述

  “知道不对劲,就想挣快钱”

  黑衣男子郑某交代,他之所以参与“洗钱”,缘于网上一个朋友发来的一条信息:“想不想挣钱?”

  “挣钱谁不想?”郑某便按对方要求到了某地和另一男子“接头”。“我们在一个公园见面,我不认识对方。”郑某说,陌生男子给他下载了一个聊天软件并拉进了一个群,然后指派他到金店和商家交易,“具体金额听群里安排,要对方银行卡,然后发到群里就完事了,一单给你1000元。”听到这里,郑某也琢磨出不对劲,认为“不是什么好事”,便不想干了,但当对方把价钱提高到2000元时,他便同意了。

  白衣男子史某供认,自己是在一个务工群里接的“活儿”。“我们都是线上联系,和我联系的人网名叫‘后知后觉’,他跟我说事情很简单,去金店把黄金取出来,再送到指定地点就行。”史某也听出来“不是好事”“估计犯法”,“我跟他说这太危险了,不想干,但对方说没事,取个黄金就几百块到手了。”在利益诱惑下,史某也加入了这个犯罪团伙。

  “我真的特别后悔,知道错了,为了几百块钱走上犯罪道路,我认罪认罚。”史某哭着悔过。

  提醒

  三类人容易成为洗钱帮凶

  海淀检察院第二检察部副主任李鹏介绍,目前有三类人特别容易成为电诈“洗钱”犯罪的帮凶:第一类是急于贷款但受限的人,他们听信电诈团伙伪装的金融中介谎言,误认为只要银行卡有大额流水,银行就能放开贷款。因此,这类人会把自己的银行卡交给电诈团伙供其接收赃款、转账洗钱;第二类是想挣快钱的低收入人群;第三类则是未成年人或年轻人,他们涉世未深,被抓获后还以为自己干的是“兼职”或“给朋友帮忙”。

  李鹏提醒,要认清“参与犯罪”的法律边界,即便是“帮忙跑腿”“赚取小额报酬”,该行为也可能触犯刑法中关于掩饰、隐瞒犯罪所得罪的规定,将承担刑事责任。

  同时,李鹏介绍,中国人民银行发布的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》将于8月1日起正式施行。这是央行首次针对贵金属和宝石行业专门制定的反洗钱规范性文件,其中包括单次交易金额达到或超过10万元人民币(含等值外币),金店等机构必须进行真实身份信息登记等规定。李鹏呼吁相关商家、单位加大对从业机构及工作人员反洗钱培训力度,发现可疑线索及时报案。

  案例2

  2万元“有钱花”!花店来了“多金男”

  “您的银行卡存在电诈风险,已被冻结止付……”接到银行来电,花店老板李先生刚做完“大单”的喜悦一下子被冲散了。直到民警上门,他才知道,问题就出在这个“大单”上。

  不久前,经营鲜花店的李先生接到一个订货电话:“我想用2万元现金,扎成一束‘有钱花’,送给女朋友。”对方是个年轻小伙子。创意礼品近年来较为多见,对方一出手就是2万元,李先生不敢怠慢,根据对方需求为其推荐了现金花束的款式。双方谈妥价格,对方在网上支付成本费、手工费、送货费等共计400余元。

  撂下电话没多久,小伙子又传来信息:老板,我现在不能送现金到店里,支付宝和微信转账也不方便,能不能直接把钱打到你银行账户里。

  李先生没多想就答应下来,把自己的银行卡信息发给对方。大约两小时后,短信显示该卡到账2万元。李先生取现后回店精心包装成“有钱花”,并通过快递送到了顾客指定的地点。

  当李先生正想把成品照片发朋友圈宣传时,忽然接到了银行涉电信诈骗的提示电话。之后他从警方处得知:对方转来制作“有钱花”的钱款,是电信诈骗他人所得的赃款。李先生取现、做花、寄递,实际上是帮助诈骗团伙完成了赃款转移。

  自述

  “被‘大单’冲昏了头”

  李先生回忆整个过程,发现自己如果不是被“大单”冲昏了头,其实可以发现不少疑点。首先,这种创意礼物制作起来通常比较麻烦,商家一般报价不低,正常情况下,顾客会讨价还价,但对方很着急,毫不犹豫答应下他的报价;其次,如果支付宝和微信支付都不方便,为何网上转账就可以;最可疑的是,“有钱花”涉及大量现金,如此高成本的礼物,当事人全程不露面,也不关注成品情况,不符合常理。

  提醒

  不要随意提供银行账户

  承办该案的海淀检察院检察官李思瑶介绍,近年来,通过创意礼品洗钱的案件时有发生,除了“有钱花”,还有人以给亲友祝寿、送礼为由,要求蛋糕店把现金藏入蛋糕中,犯罪手法和上述案件几乎一样。

  李思瑶提醒,鲜花销售、创意礼品行业经营者要提高警惕,谨慎接收涉及现金流转相关订单,规范收款流程,拒绝收取来历不明的货款;不要随意提供自己的银行账户或收款二维码,避免无意中成为骗子洗钱的工具;接到高金额、“照单全收”、买家不露面等可疑订单时,应更加警惕,对于存在明显异常需求的订单应主动上报公安机关,不要落入犯罪分子的洗钱圈套。

  案例3

  25万元二手名表!鉴表原是一场戏

  名表爱好者张先生在二手平台挂出一块昂贵手表,很快有人询价,双方在网上敲定了25万元的交易价格。“这么贵的东西,我得找人鉴定一下。”对方的要求很合理,张先生答应下来。

  双方的交易也由此脱离了二手平台,转而用聊天软件沟通——这场本应在平台监管下有迹可循的买卖,变成了一场暗藏猫儿腻的线下交易。

  “鉴表师”李某某和张先生约定在咖啡店见面交易。李某某显得很专业,对着手表各处细节拍了又拍,并把编码发给“幕后团队”验真。之后,李某某表示验真通过,并索要张先生的银行账户。很快,25万元跳过二手平台打进了张先生的账户。钱款到账,张先生放心地将名表交给了李某某。然而,这笔钱很快被警方冻结——这是电诈赃款。

  随着调查深入,张先生得知自己落入了电诈团伙的洗钱陷阱:李某某根本没有任何鉴表能力,全程按“神秘人”的指令演戏。收到表后,他转身就按照指令把手表藏在背街小巷的汽车下,被同伙取走。那25万元,实际是被害人杨某某被电信诈骗的血汗钱。

  李某某到案后交代,自己是经他人介绍来干这活儿的:拍拍照、取块表,一单能赚1500元到2000元。

  分析

  “不知情”不一定能免责

  “在洗钱犯罪过程中,可以说任何一个参与者都不是完全无辜的。”京都律师事务所律师刘铭指出,洗钱就是犯罪分子通过交易完成赃款从线上到线下的转移。如果是正规交易,一般都在监管之下,很难实现洗钱。因此,洗钱犯罪能够成功,往往是抓住了商家的漏洞或普通人的“趋利性”,以金钱等为诱饵,引诱交易脱离平台或机构监管。这种情况下,“不知情”很难成为免责借口。特别是可以预料到对方可能涉嫌犯罪,仍然提供帮助,应该同样承担刑事责任。

  提醒

  警惕脱离平台的交易陷阱

  海淀检察院检察官肖瑶介绍,通过二手交易洗钱是最新出现的作案方式。

  “平台监管流程是防范风险的重要屏障,脱离平台私下交易,不仅可能因证据缺失导致维权困难,更可能被利用为洗钱工具,账户随时可能被冻结。”肖瑶提醒,卖家务必坚持通过平台完成付款、交货全流程,拒绝私下转账、线下绕过监管的交易要求。

  同时,卖家对于要求快速交接、隐蔽交货、使用小号沟通、删除记录等异常行为要保持高度警惕。

  (北京晚报记者 高健)

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